投資失敗談・学び

皆さん、こんにちは。ケンです。

前回は、僕のリアルな資産推移と、不動産ファンドの具体的な運用実績を公開しました。おかげさまで、多くの方から「モチベーションになった」というメッセージをいただき、大変嬉しく思っています。

しかし、僕の資産形成の道のりは、順風満帆なものではありませんでした。特に投資を始めた初期の頃は、**「知識不足」と「感情のコントロール不足」**から、いくつかの失敗を経験しました。

今回は、僕が経験した**「投資の落とし穴（失敗談）」**と、その失敗から学んだ教訓を共有します。特に、なぜ忙しい会社員が「不動産ファンド」に軸足を移すべきなのかというマインド面を深掘りし、皆さんの堅実な投資を後押しします。

僕が28歳で投資を始めた時、最初に手を出したのは**FX（外国為替証拠金取引）とデイトレード（短期売買）**でした。そこで犯した大きな失敗は以下の2つです。

失敗1：本業中の「ながら投資」
- 失敗談：会議中や移動中にスマホでチャートをチェックし、一喜一憂していました。結果、本業の集中力が落ち、**「これは会社員がやるべき投資ではない」**と痛感しました。
- 教訓：忙しい会社員がやるべき投資は「時間を使わない投資」です。一度投資したらプロに運用を任せられる不動産ファンドや積立NISAこそが最適解でした。
失敗2：感情的な「追証（おいしょう）」と損切り
- 失敗談：FXで損失が出た際、「すぐに取り返せるはず」と根拠のない自信で追加資金を投入し、さらに損失を拡大させました。感情に流される売買は、確実に失敗を招きます。
- 教訓：投資は冷静な判断と明確なルールが全てです。不動産ファンドは運用期間中は途中解約が難しいため、かえって感情的な短期売買を防ぎ、長期運用を徹底できるというメリットがあります。

「不動産ファンドは安定している」と言っても、もちろんリスクはあります。僕が考える、不動産ファンド投資で避けるべき「落とし穴」と、その対策は以下の3つです。

落とし穴：元本割れリスクを無視する
- 対策：必ず**「優先劣後出資方式」**を採用しているファンドを選びましょう。運営会社がどれだけリスクを負うか（劣後出資比率）をチェックすることが重要です。
落とし穴：一つの案件に集中投資する
- 対策：複数のファンドや、複数の案件（エリア、物件種類）に分散投資しましょう。これにより、特定の地域経済や物件の不調リスクを軽減できます。
落とし穴：税務（雑所得）を理解しないまま利益を出す
- 対策：雑所得は給与と合算されて課税されます。年間20万円を超えたら確定申告が必要であることを理解し、経費計上や他の投資とのバランスを意識しましょう。